工行威海分行多项措施加强冒名开户专项治理 - 银行动态 -

作者: 最新动态  发布:2019-12-13

近期,冒名账户开立的风险事件呈现上升趋势,智能自助开户渠道在方便客户、提高效率的同时,也成为不法分子实施冒名开户的重要攻击点。工行威海分行落实监管要求对全辖网点进行冒名开户的专项治理,强化网点审核人员履职管理和智能设备管控,加强客户身份识别工作。 加强冒名开户风险业务的培训与辅导。根据近期总省行以及人民银行下发的通知文件,汇总了“关于冒名开户的业务风险提示与规范”等辅导材料,下发到全辖所有支行与网点,并组织运行督导员对管辖网点利用晨会、夕会、专项、个别等多种方式反复对网点操作人员进行培训辅导,务必达到每位操作人员深知冒名开户业务风险,坚决杜绝违规操作的目的。 提高现场审核人员风险意识。要求网点的现场审核人员要有较强的风险敏感度,要高度重视对客户的身份识别,要特别关注异地、低龄等特殊群体客户的异常开户行为。要求辖内各网点在审核开卡业务过程中,一定要按照上级行一再下发的关于冒名开户的相关风险提示所列出冒名开户特征、帐户交易特征等进行严格审查,特别是异地帐户开户,所开一类帐户同时要求开立网银、手机银行等非柜面交易渠道的业务,要严格落实登记客户常驻地址的规定,发现嫌疑人员必要时应当拒绝开户,向相关侦查机关报案。 亚游集团,坚决杜绝违规代办现象。目前帐户开立涉及洗钱、电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、倒卖帐户牟利以及参与恐怖组织等相关违法犯罪活动的情况频繁出现,为此要求网点经办人员对所有新开帐户必须按照制度要求,本人持有效证件亲自开立、亲自签名确认,不得弄虚作假违规虚假开户,特别是要坚决杜绝员工违规代办以及代客户保管银行卡等重要物品的问题,一经发现将对经办人员从严从重处罚。

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